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2019年11月19日，美国商品期货交易委员会（Commodity Futures Trading Commission，后文简称CFTC）主席Heath P. Tarbert发文讨论了该机构对金融科技产业监管的看法。他指出，从区块链到数字资产，创新的金融技术正在改变衍生品市场的运作方式。CFTC在确立这些新产品和技术的发展方面可以发挥重要作用。在监管过程中，既要保证创新，同时也要降低潜在风险，通过健全的法规来促进衍生品市场的完整性和活力。对于这个新兴市场，原则导向的监管（principle-based regulation）方式可能才是最合适的，即不拘泥于细节性的规则，更多地采用高层级、广泛性原则来为受监管的企业和产品设定标准。然后，由企业负责寻找满足这些标准的最有效方法。这种监管方法为科技行业提供了更大的灵活性。而CFTC也能借此更快地对技术和市场变化做出反应，保持监管领先地位。但是，原则导向监管并不代表"去监管"或者"轻监管"。在实际操作过程中，很少有纯粹的原则导向或规则导向监管。它们代表了监管范围的两端。每个原则导向监管制度中都有一些规则要求，每个规则导向监管制度又都有一些原则要素。因此，我们经常看到原理和规则的混合监管体系。两者的适当组合取决于许多因素，例如监管目标、市场成熟度、市场参与者的特征以及监管者的资质等等。（Source）

3.2019年美国证券交易委员会共暂停包括数字资产在内的271项证券交易

2019年11月6日，美国证券交易委员会（SEC）发布了2019财年年度报告。报告显示，今年SEC共暂停了包括数字资产在内的271项证券交易，总数量仅略低于去年的280个。此外，2019年，SEC还因各种不当行为而执行了31项有法院命令的资产冻结，高于2018年的26项。根据该报告，SEC在2019年处罚了许多欺诈或违反联邦证券法注册规定的数字资产发行人。（Source）

1.英国明确加密资产与智能合约法律地位

法律科技交付小组（LawTech Delivery Panel）是一个由政府司法部门和业内专家组成的专业组织，旨在为推动英国司法系统发展提供帮助。2019年11月18日，英国企业家网络Tech Nation发布了由于上述小组编写的《加密资产与智能合约法律声明》（Legal statement on crypto assets and smart contracts）。根据这一声明，未来在英国法规监管范围内，加密资产将被认定为可交易财产，而智能合约则将被认定为可强制执行的协议。这一文件将为英国主流社会采用加密资产和智能合约奠定基础，为在该国运营的区块链企业提供战略优势。法律科技交付小组总监Jenifer Swallow指出，到2023年全球智能合约市场预计将达到3亿美元。而世界经济论坛（World Economic Forum）预测，到2027年全球GDP的十分之一将存储在区块链上。（Source）

2.英国更新加密税收指南

2019年11月1日，英国税收与海关总署（HMRC）发布了针对企业的加密资产税收指南。本次发布的新规仅针对交易代币（exchange token，如比特币），证券代币(securities token）和实用代币（utility token）并不在本次监管范围之内。如果企业1）购买或出售交易代币；2）将交易代币兑换为其他资产；3）参与交易代币挖矿；4）提供物品或服务换取交易代币，则均需缴纳相应税款。根据服务类型不同，涉及的税款包括资产增值税、公司税、所得税、国民保险金、印花税和增值税等。此外，应缴税款的相关交易、收益必须以英镑进行记录。（Source）

1.欧盟正式发布《GDPR适用地域指南》

欧盟的《通用数据保护条例》（GDPR）堪称当今全球最严厉的数据和隐私保护法规，对全球商业形成了严格的约束，受到全球各界广泛关注。其中，GDPR中很关键的一条是地域适用范围（territorial scope），写入GDRP的第3款（Article 3）。为了进一步明确适用范围，2018年11月，欧盟数据保护委员会（European Data Protection Board, EDPB）发布了《GDRP适用地域指南3/2018（条款3）》的征求意见稿。2019年11月12日，EDPB结束征求意见，正式发布《GDRP适用地域指南3/2018（条款3）》。（Source）

2.欧盟或将研发数字货币